В каких случаях банк вправе отказать в обслуживании контракта или кредитного договора и оформлении паспорта сделки?

Вправе отказать в следующих случаях:
– данные, указанные в паспорте сделки, не соответствуют сведениям и информации, которые содержатся в документах, представленных организацией для открытия паспорта сделки (в т. ч. по причине отсутствия в них оснований для оформления паспорта сделки);
– паспорт сделки заполнен с нарушением требований Инструкции ЦБ РФ № 138-И от 4 июня 2012 г.;
– организация не представила (представила не в полном объеме) документы и информацию для открытия паспорта сделки либо представила недостоверные документы (информацию);
– при наличии у банка оснований предполагать, что валютные операции, которые будут проводиться по контракту (кредитному договору), могут осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В случае отказа банк в течение трех рабочих дней (при расчетах по контракту через счета в банке-нерезиденте – 10 рабочих дней) после дня представления организацией документов и информации обязан:
– проинформировать об этом организацию с указанием причин отказа;
– возвратить представленные документы и информацию с указанием даты их возврата.

Организация, которая получила отказ, после устранения всех выявленных недостатков вправе повторно обратиться в банк за оформлением паспорта сделки.

Подтверждение: п. 6.9-6.11 Инструкции ЦБ РФ № 138-И от 4 июня 2012 г.

Другие вопросы по теме