Заявление об обжаловании решения банка (образец)

Руководителю Межведомственной комиссии при ЦБ РФ

от ООО "Бета"

Адрес юридический: 127083, г. Москва, ул. Мишина, д. 56

Адрес фактический: 125008, г. Москва, ул. Большая Академическая, д. 3

Тел.: 8 (495) 123 45 67

e-mail: beta@mail.ru

ЗАЯВЛЕНИЕ
об обжаловании решения банка

23.04.2018

г. Москва             

ООО "Бета" в соответствии с п. 13.5 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обжалует решение Банка. Изложение ситуации приводится далее.

ООО "Бета", являясь клиентом Банка, 2 апреля 2018 г. направило в Банк платежное поручение на перечисление суммы в размере 53 700 (Пятьдесят три тысячи семьсот) руб. в адрес ООО "Гамма" на покупку офисной мебели. Банк отказал в исполнении данного поручения, ссылаясь на п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г., предоставив ООО "Бета" решение об отказе от проведения операции от 4 апреля 2018 г.
Как следовало из данного решения, конкретной причиной отказа в проведении операции послужила регистрация контрагента (ООО "Гамма") по адресу массовой регистрации, что, по мнению Банка, является признаком фирмы-однодневки.
В качестве опровержения ООО "Бета" 10 апреля 2018 г. представило в Банк копию досье на контрагента, которое было сформировано перед началом сотрудничества с ним и далее регулярно (каждые полгода) перепроверяется и по мере необходимости обновляется. К копии досье прилагались копии документов, подтверждающих добросовестность и надежность ООО "Гамма". Из указанных документов также следовало, что по адресу регистрации располагается офис ООО "Гамма". То обстоятельство, что по указанному адресу зарегистрированы и другие организации, не свидетельствует о том, что ООО "Гамма" относится к фирмам-однодневкам. Оно не является собственником помещения, в котором зарегистрировано, поэтому не в его возможностях устранить сложившуюся ситуацию с регистрацией нескольких организаций по одному адресу. Данная возможность предоставлена только собственникам помещений, тогда как ООО "Гамма" пользуется помещением на правах аренды.
18 апреля 2018 г. Банк направил ООО "Бета" решение о невозможности устранения соответствующих оснований, исходя из документов и (или) сведений, представленных ООО "Бета". Представленные документы не убедили Банк в благонадежности ООО "Гамма".

Сведения о заявителе – юридическом лице:
1. Наименование – ООО "Бета".
2. ИНН – 7729565572.
3. Дата государственной регистрации – 28 ноября 2004 г.
4. Адрес государственной регистрации: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 42.
5. Размер уставного капитала – 10 тыс. руб.
6. Ф.И.О. руководителя – Петров Александр Иванович.
7. Основной вид заявленной деятельности по ОКВЭД – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах.
8. Фактически осуществляемые виды деятельности – торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах.
9. Штатная численность – 23 ед.
10. Размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев – 864 530 (Восемьсот шестьдесят четыре тысячи пятьсот тридцать) руб.

Сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя:

1. Решение об отказе от проведения операции от 4 апреля 2018 г.

Сведения о финансовой организации, которой принято решение об отказе:

1. Наименование – ОАО "Банк-Альфа".

2. Регистрационный номер – 1699.

3. Дата договора на открытие банковского счета – 16 октября 2016 г.

Приложения:

1. Копия паспорта, выданного Петрову Александру Ивановичу.
2. Копия решения Банка об отказе в проведении операции.
3. Копии документов, представленных в Банк для проведения операции: платежное поручение от 2 апреля 2018 г.
4. Копия сообщения банка о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе.
5. Документы, представленные в Банк и свидетельствующие об отсутствии оснований для принятия решения об отказе:
– скриншоты страниц сайта контрагента – ООО "Гамма" с описанием осуществляемого вида деятельности;
– копии протоколов переговоров руководителей ООО "Бета" и ООО "Гамма", предшествовавших заключению договора;
– копии договоров аренды на офисные помещения и склад контрагента;
– протокол проверки контрагента, сформированный через сервис "Бюро бухгалтера" – "Проверки контрагентов";
– копии документов, подтверждающих получение (отгрузку) товаров, услуг от контрагента (контрагенту).

Генеральный директор _________________________ А.И. Петров

М.П.