Контрагенты не всегда исполняют договоренности. Ни один предприниматель не застрахован от того, что в один «прекрасный» день ему просто не заплатят. Что можно предпринять в таких случаях — в нашем материале. Без юридических тонкостей не обошлось, но эти знания помогут вам вернуть деньги.
Досудебное урегулирование
Если вам не заплатили по договору — не нужно сразу подавать в суд. По закону при имущественных спорах требуется досудебное урегулирование (постановление ВС РФ от 22.06.2021 № 18)
Созвонитесь с контрагентом и узнайте причину просрочки. Возможно, об оплате просто забыли, и после звонка вы получите свои деньги. Лучше одновременно со звонком выслать напоминание об оплате по электронной почте или в мессенджере. Если потом дойдёт до суда, такая переписка поможет вам доказать, что вы не сидели на месте и пытались что-то сделать.
Если звонок не подействовал — направьте претензию заказным письмом с уведомлением о вручении. Претензия тоже может понадобиться как доказательство в суде, поэтому максимально подробно опишите суть спора со ссылками на договор, первичные документы, предыдущую переписку. Также укажите срок для погашения долга.
Если и на письмо не было реакции — вышлите предарбитражное напоминание. По сути это та же претензия, но в ней вы предупреждаете, что обратитесь в суд, если вам не вернут долг. Можно начать сразу с предарбитражного письма, если из телефонных переговоров и переписки стало понятно, что добровольно вам долг не отдадут.
Обращаться в суд можно по истечении месяца после направления претензии (п. 5 ст. 4 АПК РФ).
Это имеет смысл только если не прошёл срок исковой давности, поэтому сначала расскажем о нём.
Срок исковой давности
Если срок исковой давности пропущен, должник может просто заявить об этом в суде, и в иске вам откажут (п. 2 ст. 199 ГК РФ). Поэтому важно контролировать этот срок и вовремя подать иск.
Начало и продолжительность срока исковой давности
Если в договоре указан конкретная дата оплаты, срок исковой давности (далее — СИД) начинается после неё. Например, если товар должны были оплатить до 10 июля, но не оплатили, СИД начнётся с 11 июля.
Стандартный срок исковой давности — три года, максимальный — 10 лет (ст. 196 ГК РФ).
Для некоторых долгов — особые сроки. Например, если спор связан с автомобильными перевозками, срок исковой давности составляет 1 год (ст. 42 закона от 08.11.2007 № 259-ФЗ).
Приостановка течения срока исковой давности
Срок исковой давности может быть приостановлен, если (ст. 202 ГК РФ):
- Иск было невозможно предъявить из-за чрезвычайных обстоятельств.
- Правительство установило мораторий на исполнение обязательства.
- Приостановлено действие закона, на основании которого предъявлено требование.
Также течение СИД приостанавливается, если стороны начали процедуру разрешения спора во внесудебном порядке, например, обратились к услугам независимого посредника — медиатора (п. 3 ст. 2 закона от 27.07.2010 № 193-ФЗ).
Пример: Первый день просрочки обязательства по договору поставки — 1 июня 2023 года. Значит, по общему правилу, срок исковой давности истекает 1 июня 2026 года. Но с 1 июля 2023 года по 1 августа 2023 года стороны проводили процедуру медиации. Результатов она не дала, поэтому с 1 августа 2023 года срок исковой давности продолжил течь. Новая дата окончания срока СИД с учетом месяца, затраченного на медиацию — 1 июля 2026 года.
Прерывание срока исковой давности
Если должник признает свой долг, то течение СИД будет прервано. Отличие от приостановки в том, что при прерывании СИД начинает течь заново, без учёта того срока, который уже прошёл. Примеры ситуаций, когда СИД прерывается (п. 21 постановления № 43):
- Должник признал претензию.
- Изменили текст договора, и из этого текста следует, что должник признал долг.
- Должник подписал акт сверки.
Суд может признать СИД прерванным и в других случаях. Например, если должник выдал расписку.
Если срок исковой давности уже истёк, но должник письменно признал долг, то срок начинается заново (п. 2 ст. 206 ГК РФ).
Как подать исковое заявление в арбитражный суд
Какая информация должна быть в заявлении
Исковое заявление можно подать, как на бумаге, так и в электронном виде. Оно должно включать:
- Наименование арбитражного суда.
- Сведения об истце и ответчике: наименование (ФИО), адрес, ИНН (СНИЛС, паспортные данные), ОГРН, контактная информация.
- Требования истца к ответчику и подтверждающие их доказательства со ссылками на правовые нормы.
- Если иск подлежит оценке — сумма иска и порядок её расчёта. В том числе нужно включить в иск расчёт суммы неустойки, если она предусмотрена договором.
- Сведения о досудебных действиях истца по урегулированию спора.
- Сведения о досудебных действиях сторон по примирению, если они были.
- Перечень прилагаемых документов.
Какие документы приложить
- Документы, подтверждающие направление копии иска ответчику и другим лицам, участвующим в деле. Например, это может быть уведомление о вручении.
- Документ, подтверждающий оплату госпошлины. По имущественным спорам госпошлина зависит от цены иска и может составлять от 2 000 до 200 000 руб. (пп. 1 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). В общем случае госпошлину нужно оплатить в полном объёме до подачи иска. Если сложно с финансами, можно попросить отсрочку или рассрочку, приложив к иску ходатайство и подтверждающие документы.
- Документы, подтверждающие, что есть долг. Это могут быть копии договора с указанным сроком оплаты, накладных с отметкой должника о получении товаров.
- Ваши регистрационные документы. Копия свидетельства о регистрации в качестве юридического лица или ИП.
- Документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего иск. Например — доверенность.
- Выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) с указанием места нахождения истца и ответчика, а также о статусе ИП, либо иной документ подтверждающий эти данные. Иным документом может быть, например, распечатка страницы сайта регистрирующего органа, заверенная подписью истца (п. 3 постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 № 12).
- Документы, подтверждающие ваши действия по досудебному урегулированию. Например, претензия с отметкой о получении ответчиком, распечатки переписки в мессенджерах.
- Документы, подтверждающие действия сторон по примирению, если они были.
Куда отправить заявление
В общем случае — в арбитражный суд по месту нахождения (месту жительства) ответчика (ст. 35 АПК РФ).
В некоторых ситуациях этот порядок может быть изменён. Например, если ответчик находится или проживает за границей, иск можно предъявить по месту нахождения его имущества в РФ (п. 3 ст. 36 АПК РФ)
Также стороны могут сами определить в договоре, в каком суде будут рассматриваться споры по нему (ст. 37 АПК РФ).
Как получить деньги после решения суда
Если суд принял решение в вашу в пользу, это ещё не гарантия, что должник вернёт деньги. Нужно добиться исполнения этого решения.
Самостоятельное взыскание долга
Если должник работает и активно пользуется расчётными счетами, можно взыскать долг самостоятельно. После того, как решение вступит в силу, запросите в суде исполнительный лист (п. 3 ст. 319 АПК РФ)
Имея на руках исполнительный лист, вы можете получить в ИФНС сведения о банковских счетах должника. Налоговики должны предоставить эти сведения в течение трёх дней после запроса (п. 8, 10 ст. 69 закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ).
После этого передайте исполнительный лист в банк, где у должника открыт счёт. Банк спишет со счетов сумму, указанную в исполнительном листе и перечислит на счёт, который вы указали (п. 7 ст. 70 закона № 229-ФЗ)
Счета у должника могут быть в нескольких банках, а суд выдаёт исполнительный лист в одном экземпляре. Если в том банке, куда отправили документ, у должника нет оборотов, придётся отзывать исполнительный лист и направлять его в следующий, и так далее.
Взыскание с помощью службы судебных приставов
Если не хотите заниматься взысканием самостоятельно, можно сразу после вступления решения в силу ходатайствовать, чтобы суд направил исполнительный лист приставам.
У приставов больше полномочий. Они могут заниматься розыском должника, направлять исполнительные документы в несколько банков одновременно, взыскивать долг за счёт имущества.
Но не всё так радужно и есть обратная сторона — у приставов в работе обычно до нескольких десятков исполнительных производств одновременно и времени именно на ваше у него будет немного.
Чтобы ускорить возврат денег, придётся проявлять активность. Например, заявить ходатайство о розыске должника и о наложении ареста на его имущество (п. 5 ст. 65 и п. 2 ст. 80 закона № 229-ФЗ).
Действия и бездействие судебных приставов можно обжаловать в вышестоящей организации или оспорить в суде (ст. 121 закона № 229-ФЗ).
Взыскание через банкротство
Инициировать процедуру банкротства должника можно при одновременном соблюдении условий:
- Сумма долга превышает 300 тыс. руб. для юридического лица или 500 тыс. руб. — для физического лица.
- Длительность просрочки превышает три месяца.
- Решение суда о взыскании денег с должника вступило в законную силу.
Обращаться к приставам не обязательно. Если есть решение суда о взыскании, а сумма и срок подходят под требования закона — можно сразу подавать в арбитражный суд заявление о признании должника банкротом по правилам, установленным ст. 39 и 40 закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ
В рамках процедуры банкротства возвратом долгов занимается арбитражный управляющий. у него больше мотивации, ведь во многом от суммы возврата зависит его вознаграждение.
Если у должника — юридического лица не окажется активов, при банкротстве можно взыскать долги с собственников и руководителей в порядке субсидиарной (дополнительной) ответственности (ст. 61.11 закона № 127-ФЗ).
Минус — процедура банкротства может растянуться на несколько лет. Если хотите получить долг быстрее, но не рассчитываете на приставов, есть ещё один вариант — коллекторское агентство.
Взыскание долга с помощью коллекторов
Реестр коллекторов ведет Федеральная служба судебных приставов.
Обращаться к коллекторам можно в любое время — как после решения суда, так и сразу при появлении просрочки.
Есть два варианта работы с коллекторским агентством:
- Агентский договор. Коллекторы помогают вернуть долг за процент от суммы, он зависит от сложности ситуации.
- Продажа долга коллекторам по договору уступки требования. В общем случае согласие должника для этого не нужно (ст. 388 ГК РФ). Чаще всего так поступают, когда все другие способы возврата уже испробованы. Коллекторы выкупают подобные долги с большой скидкой, а иногда и за бесценок — 10-15% от суммы и меньше.
Никто не застрахован от того, что контрагент перестанет платить, но если вы будете работать с проверенными партнёрами — риск будет минимальный. Сервис проверки контрагентов от «Моё дело» поможет вам в этом.
