До кассового разрыва мне казалось, что вести отчёт ДДС не стоит. На него нужны расходы — программа и отдельный сотрудник, который соберёт данные. А у меня всё и так хорошо, к чему мне всё это?
Конечно, я знал, что многие компании ведут этот отчет. Что по нему отслеживают поступление и выбытие средств. Но мне ДДС был как будто незачем — я же и так всегда знаю, сколько денег у меня на счетах, и кому когда я должен платить.
Почему задумался о ведении ДДС
Потом по мне сильно ударил кассовый разрыв. Бизнес — дело рисковое, поэтому я был готов к внутренним кризисам и нормально пережил это событие. Но я лишился 2% годовой прибыли — поставщик выставил мне штраф.
В итоге оказалось, что вести управленческий учёт стоит даже мне.
Что мы сделали и чего добились
С командой «Моё дело» мы внедрили полное отслеживание всех поступающих и уходящих денег, а также распределение их по потокам.
| Что сделали | Чем это помогло в бизнесе |
|---|---|
| Настроили потоковую интеграцию со всеми счетами | Смог в реальном времени отслеживать все поступающие и уходящие деньги, а также планировать будущие поступления и расходы |
| Распределили денежный поток по структуре | Я стал понимать, какие деньги откуда приходят и куда пойдут |
| Ввели платёжный календарь и систему согласования платежей | У меня появился чёткий план по оплатам на каждый день |
| Составили бюджет доходов и расходов | Стал понимать, достаточно ли денег — причём на месяц и квартал вперёд |
Я стал управлять денежным потоком на основе реальных цифр и данных
Раньше я управлял им интуитивно, и это привело меня к кассовому разрыву. Теперь я не попаду в такую ситуацию. Даже если она появится на горизонте, я узнаю об этом за несколько недель или месяцев, и смогу её предотвратить.
Автор: Александр Синицин (Бухгалтерские услуги, «Дебет/Кредит»)
