Бизнес на любой стадии развития может привлекать инвестиции. Расскажем, зачем это нужно, какие виды инвестиций есть, где их взять и как привлечь.
Зачем это нужно
Все компании с основания могут пройти следующие стадии жизни:
| Первая стадия | Посевный | Тестирование идеи и формирование продукта |
| Вторая стадия | Стартап | Выпуск продукта на рынок, получение первых продаж, доработка и подготовка к увеличению объёма |
| Третья стадия | Расширение | Захват доли рынка и укрепление позиций, преодоление точки безубыточности и возможное получение первой прибыли |
| Четвёртая стадия | Рост | Активное увеличение доли на рынке |
| Пятая стадия | Зрелый рост | Небольшой рост и удержание позиций |
На каждой стадии бизнесу нужны деньги — сначала это необходимо для выживания и выхода на рынок, затем для укрепления позиций и увеличения прибыли. И чем ниже стадия, тем больше потребность в финансировании и выше риски закрыться.
Часто организации проходят первую стадию на собственные средства, но дальше приходится искать внешние источники финансирования, потому что уже тяжело покрывать все необходимые потребности бизнеса и одновременно развиваться. Из-за этого и привлекают инвесторов.
В контексте поддержки бизнеса инвесторы — это люди или организации, которые предоставляют денежные средства и планируют с этого заработать. Они могут принимать активное участие в управлении или оставаться пассивными наблюдателями — всё зависит от условий сотрудничества.
Виды инвестиций
Для каждого бизнеса и конкретной ситуации подходит свой вид инвестиций:
-
Долевой. Инвестор даёт деньги, но взамен получает долю — входит в состав учредителей или получает ценные бумаги, после чего может принимать участие в управлении компании и регулярно получать дивиденды.
При таком виде инвестирования важно объективно оценить бизнес на текущий момент и его перспективы. Чем выше оценка, тем дороже будет стоить доля. -
Долговой. Инвестор даёт деньги, но бизнесу со временем их нужно вернуть. С процентами или без — зависит от договорённостей. Чем выше оценка, перспективы и текущие результаты стартапа, тем проще получить деньги на подходящих условиях.
Самое сложное — пережить начальные стадии развития бизнеса и одновременно платить по кредитам. Но если стартап вырастет, то в будущем ему не придётся делиться долей. -
Гибридный. Могут быть предложены и смешанные виды. Например, инвестор даст деньги, но получит взамен долю, а позже ещё часть денег вернёт себе с процентами.
Также часто используется конвертируемый заём, который спустя время или при наступлении каких-либо событий превращается в заранее оговорённую долю в бизнесе.
Ещё в креативных индустриях, например, в музыке, кино, блогинге, моде, рекламе и так далее, популярен формат роялти. Инвестор взамен вложенных денег получает процент с доходности выпускаемого продукта.
Кто может инвестировать
Можно привлечь деньги из одного или одновременно нескольких источников внешнего финансирования.
| Друзья и родственники | Самый простой способ найти инвестиции — обратиться к близким и знакомым. Но здесь важно понимать, что высоки шансы из-за этого в будущем навсегда испортить отношения. Если бизнес требует больших вложений, то их точно лучше не искать у близких людей |
| Бизнес-ангелы | Это частные лица, которые занимаются инвестированием в проекты на ранних стадиях. Обычно это люди с предпринимательским и управленческим опытом, который одновременно могут передавать через менторство |
| Венчурные фонды | Это организации, которые занимаются инвестированием в бизнес как на ранних стадиях, так и на поздних. Фонды обычно управляют деньгами крупных компаний, которые хотят заработать на инвестициях в бизнес, поэтому проекты для финансирования тщательно отбираются |
| Акселераторы | Крупные компании дают деньги и под своим наставничеством помогают создать бизнес, получить необходимые знания, выйти на рынок и привлечь первых клиентов. Главная цель — приумножить инвестиции. Также акселераторы могут помочь дополнительно привлечь деньги от бизнес-ангелов и венчурных фондов |
| Коммерческие акселераторы | Многие крупные компании постоянно ищут стартапы с интересной идеей, договариваются и запускают на их основе пилотный продукт. После этого стартап начинает получать инвестиции, знания и другие ресурсы, чтобы быстрее вырасти и увеличить долю на рынке |
| Гранты и конкурсы | Есть государственные и коммерческие фонды, которые выделяют деньги на развитие бизнеса на безвозмездной основе. Выданные деньги можно использовать только строго по назначению. В большинстве случаев бизнесу придётся согласовывать и отчитываться по расходам выделенных средств, но зато в будущем ничего не придётся отдавать взамен |
| Краудфандинг | Существуют площадки, на которых собирают деньги для развития бизнеса за счёт добровольных взносов большого количества людей. Коллективное финансирование обычно получает бизнес с интересной или полезной для общества идеей. Вкладчики не получают взамен долю или будущую прибыль, максимум — какие-либо подарки, сувениры, бесплатные товары, услуги или привилегии от бизнеса |
| Краудлендинг | Это тоже электронные площадки, на которых собираются деньги от большого количества людей. Но отличие от краудфандинга в том, что полученные деньги нужно будет вернуть и при этом заплатить проценты, которые обычно выше, чем в банке — в среднем 25% годовых |
Что важно для инвестора
Кто инвестирует на возмездной основе, в первую очередь, нацелен получить в будущем доход — и желательно, чтобы он был в разы больше вложений.
Для этого инвесторы тщательно отбирают стартапы. Им интересна не только идея и перспектива проекта, но и его текущая деятельность. Поэтому предпочтение отдаётся проектам, где есть:
- Готовый продукт и опыт продаж, которые подтверждают спрос и перспективу.
- Продуманная бизнес-модель и понятная стратегия развития.
Также инвесторам интересны компании, у которых есть своё имущество, патенты, клиентские базы и бренд.
Как привлечь инвестиции
Для получения инвестиций нужно подготовиться:
- Сформировать команду — найти специалистов на все ключевые позиции.
- Подготовить продукт — не только его придумать, но и разработать, а затем проверить на рынке, получив первые продажи.
- Проработать бизнес-план — описать продукт, рынок и его перспективы, выделить конкурентные преимущества, просчитать финансовую модель, показав маржинальность и рентабельность проекта в перспективе.
- Разработать стратегию развития — должно быть понятно, в каком направлении развивается проект, какие ему необходимы ресурсы, какую выручку ждать и через сколько времени всё окупится.
- Определить потребность в инвестициях — важно точно понимать, в каком объёме необходимо получить внешнее финансирование, куда полученные деньги будут потрачены, как это поможет проекту вырасти и какие есть риски.
Также важно определить, в каком объёме и через сколько окупятся инвестиции.
Для обращения к инвесторам подготовьте презентацию, где чётко расскажите о своём бизнесе и его перспективах. Это поможет вызвать интерес к проекту и перейти к переговорам о вложениях.
Презентацию можно подготовить в двух форматах — кратком и полном. В первом нужно описать идею бизнеса, какой объём вложений требуется и какие есть перспективы роста. Такая презентация должна умещаться на один листок.
Если инвестор заинтересовался, то ему необходимо предоставить полную презентацию с рассказом о проекте, его цифрах и целях.
И, наконец, важно понимать, что инвестор — это не просто «мешок с деньгами», а будущий партнёр, с которым придётся вместе идти, взаимодействовать и преодолевать сложности на пути к поставленной цели. Поэтому важно выстроить доверительные отношения, уметь слушать и учитывать мнение каждого. Только так получится добиться плодотворного сотрудничества и результатов.
